·效率提升：實(shí)現(xiàn)基金營(yíng)銷的智能化全流程，提升業(yè)務(wù)響應(yīng)與方案設(shè)計(jì)速度。

·精準(zhǔn)營(yíng)銷：通過AI賦能，挖掘客戶的深度金融需求，提供個(gè)性化的基金投資建議。

·合規(guī)保障：在基金營(yíng)銷中結(jié)合合規(guī)要求，確保每一份推薦方案都符合監(jiān)管要求。

第一講：基金營(yíng)銷基礎(chǔ)認(rèn)知

一、基金營(yíng)銷三重困局

1.數(shù)據(jù)迷霧：客戶持倉(cāng)分析依賴手工統(tǒng)計(jì)（某股份行平均耗時(shí)47分鐘/戶）

2.專業(yè)鴻溝：新晉理財(cái)經(jīng)理產(chǎn)品認(rèn)知斷層（調(diào)研顯示42%存在話術(shù)誤用）

3.合規(guī)雷區(qū)：2023年監(jiān)管處罰案例解析（"預(yù)期收益"等18類禁用表述清單）

二、AI與基金營(yíng)銷的融合

1.AI技術(shù)在銀行基金營(yíng)銷中的應(yīng)用前景

2.DeepSeek與傳統(tǒng)營(yíng)銷工具的比較

1)客戶需求洞察：如何通過AI分析非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)（如微信朋友圈、語(yǔ)音記錄）來(lái)挖掘客戶需求

2)營(yíng)銷策略生成：基于AI實(shí)時(shí)生成博弈型營(yíng)銷話術(shù)

3)風(fēng)險(xiǎn)控制：如何通過AI實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)通話情緒并進(jìn)行合規(guī)攔截

三、基金營(yíng)銷工具DeepSeek的功能介紹

1.基于客戶畫像的智能化基金推薦

2.AI生成客戶定制化的基金組合方案

3.基金虧損客戶的挽回策略與語(yǔ)音/文本分析

四、競(jìng)品對(duì)比與實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用

1.基金營(yíng)銷中deepseek與ChatGPT、文心一言等工具的對(duì)比

1)優(yōu)勢(shì)：精準(zhǔn)的客戶需求識(shí)別，實(shí)時(shí)生成符合監(jiān)管要求的營(yíng)銷話術(shù)

2)劣勢(shì)：通用化話術(shù)缺乏本地市場(chǎng)數(shù)據(jù)的支持

第二講：基金營(yíng)銷場(chǎng)景化技巧

一、ABCD法則：如何明確客戶畫像并設(shè)計(jì)個(gè)性化營(yíng)銷策略

1.受眾（A）：明確客戶的年齡、職業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)偏好

2.行為（B）：設(shè)定觸發(fā)營(yíng)銷的關(guān)鍵時(shí)刻（如基金到期提醒）

3.內(nèi)容（C）：展示基金的核心價(jià)值（如收益潛力、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖）

4.數(shù)據(jù)（D）：綁定實(shí)時(shí)市場(chǎng)數(shù)據(jù)支持（如本地CPI對(duì)比）

二、黃金圈法則（Why-How-What）

1.為什么推薦該基金（痛點(diǎn)分析）

2.如何實(shí)現(xiàn)目標(biāo)（產(chǎn)品組合原理）

3.方案：如何通過智能工具生成基金組合推薦報(bào)告

三、4P話術(shù)法（Problem-Pain-Proof-Package）

1.問題識(shí)別：如“基金虧損”問題

2.痛點(diǎn)剖析：如何通過數(shù)據(jù)展示單一產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)暴露

3.證據(jù)支持：展示基金組合優(yōu)化前后的收益變化

四、痛點(diǎn)爆破法（3B法則）

1.比對(duì)他行：如何通過AI對(duì)比他行基金產(chǎn)品收益

2.比對(duì)過去：展示客戶過去投資的基金與目前推薦組合的優(yōu)劣

3.比對(duì)未來(lái)：如何通過模擬預(yù)測(cè)客戶投資收益

五、產(chǎn)品介紹（FABE）結(jié)構(gòu)：

1.Feature（產(chǎn)品特征）：“滬深300指數(shù)增強(qiáng)基金”

2.Advantage（獨(dú)特優(yōu)勢(shì)）：“超額收益連續(xù)三年排名前15%”

3.Benefit（客戶利益）：“相比普通指數(shù)基金多賺23%收益”

4.Evidence（數(shù)據(jù)驗(yàn)證）：“展示近三年跑贏基準(zhǔn)曲線圖”

六、虧損客戶溝通四步法：

1.共鳴痛點(diǎn)：“理解您對(duì)回撤的擔(dān)憂”

2.歸因分析：“重倉(cāng)板塊估值已處歷史10%分位”（自動(dòng)調(diào)取PB溫度計(jì)）

3.方案對(duì)比：“繼續(xù)持有/轉(zhuǎn)換債基/定投攤薄三種方案收益模擬”

4.信任加固：“該基金經(jīng)理在2018年熊市最大回撤控制優(yōu)于92%同業(yè)”

七、定投場(chǎng)景三階提問：

1.認(rèn)知喚醒：“您是否發(fā)現(xiàn)手動(dòng)擇時(shí)常錯(cuò)過最佳買點(diǎn)？”

2.數(shù)據(jù)沖擊：“近五年定時(shí)定額收益超越擇時(shí)操作68%”

3.行為誘導(dǎo)：“掃碼生成您的專屬定投日歷”

第三講：基金營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用

一、獲客：精準(zhǔn)基金營(yíng)銷策略

1.標(biāo)桿案例極速?gòu)?fù)制

1)輸入“基金產(chǎn)品推薦”→輸出頂級(jí)銀行的營(yíng)銷視頻腳本

2)案例分析：如何通過社交平臺(tái)與視頻營(yíng)銷吸引潛在客戶

2.智能營(yíng)銷文案生成

1)輸入產(chǎn)品名稱→輸出朋友圈分享文案（含排版工具）

2)微信朋友圈煉金術(shù)：如何通過客戶動(dòng)態(tài)自動(dòng)觸發(fā)相關(guān)基金營(yíng)銷方案

3.短視頻腳本生成器：

1)輸入"養(yǎng)老目標(biāo)基金"→輸出抖音分鏡腳本（含理財(cái)經(jīng)理口播稿+數(shù)據(jù)動(dòng)畫指令）

2)案例：某農(nóng)商行聯(lián)合本地大V制作"00后養(yǎng)老計(jì)算器"視頻，單周獲客轉(zhuǎn)化39戶”

二、活客：提升基金客戶活躍度

1.基金健康診斷與優(yōu)化

1)導(dǎo)入客戶基金持倉(cāng)，DeepSeek提供虧損分析與優(yōu)化建議

2)自動(dòng)生成個(gè)性化的溝通策略與基金調(diào)整方案

2.智能定投陪伴系統(tǒng)：

1.場(chǎng)景觸發(fā)：當(dāng)指數(shù)下跌超5%時(shí)，自動(dòng)發(fā)送"定投成本下降提示"

2.內(nèi)容生成：包含"微笑曲線"動(dòng)畫演示+客戶累計(jì)買入份額增長(zhǎng)圖

3.合規(guī)存檔：所有推送內(nèi)容自動(dòng)入庫(kù)，滿足銀保監(jiān)檢查要求

三、留客：提升基金客戶粘性

1.資產(chǎn)配置與基金優(yōu)化

1)自動(dòng)化輸出客戶資產(chǎn)配置報(bào)告

2)基于客戶需求生成定制化的基金組合

3)DeepSeek生成基金調(diào)倉(cāng)建議與投資策略

2.客戶生命周期管理

1)通過智能化管理客戶投資行為，及時(shí)跟進(jìn)投資動(dòng)態(tài)

2)生成客戶財(cái)富健康白皮書，提升客戶對(duì)基金的忠誠(chéng)度

3.客戶留存與轉(zhuǎn)化策略

1)利用AI工具生成客戶定制化轉(zhuǎn)化報(bào)告，提升基金轉(zhuǎn)化率

第四講不同基金客群經(jīng)營(yíng)策略

一、新客破冰戰(zhàn)

1.場(chǎng)景：代發(fā)薪客戶首觸基金

2.DeepSeek作戰(zhàn)包：

1)工資卡余額分析→觸發(fā)定投建議

2)生成《小白入門指南》（含動(dòng)畫版術(shù)語(yǔ)解釋）

3)自動(dòng)設(shè)置5次漸進(jìn)式跟進(jìn)提醒

二、存量深耕戰(zhàn)

1.場(chǎng)景：理財(cái)?shù)狡诳蛻艮D(zhuǎn)化

2.DeepSeek作戰(zhàn)包：

1)收益對(duì)比雷達(dá)圖（理財(cái)VS基金）

2)生成客戶專屬《產(chǎn)品遷移方案》

3)配置"他行產(chǎn)品對(duì)比"智能應(yīng)答庫(kù)

三、虧損挽救戰(zhàn)

1.場(chǎng)景：-15%持倉(cāng)客戶維護(hù)

2.DeepSeek作戰(zhàn)包：

1)歸因分析報(bào)告（市場(chǎng)/行業(yè)/經(jīng)理三維度）

2)調(diào)倉(cāng)模擬器（實(shí)時(shí)展示不同策略回本周期）

3)生成《壓力測(cè)試情景劇本》（含家庭財(cái)務(wù)影響推演）

四、老年客群戰(zhàn)

1.場(chǎng)景：退休客戶配置需求

2.DeepSeek作戰(zhàn)包：

1)養(yǎng)老金缺口測(cè)算（關(guān)聯(lián)本地消費(fèi)數(shù)據(jù)）

2)生成《低波動(dòng)基金組合說(shuō)明書》（大字版）

3)子女協(xié)同營(yíng)銷話術(shù)庫(kù)

第五講實(shí)戰(zhàn)通關(guān)與點(diǎn)評(píng)

一、AI話術(shù)設(shè)計(jì)賽：分組設(shè)計(jì)養(yǎng)老目標(biāo)基金營(yíng)銷話術(shù)

二、情景對(duì)抗演練：模擬客戶質(zhì)疑"基金風(fēng)險(xiǎn)大"

課程總結(jié)與展望、：

深入探討AI工具在基金營(yíng)銷中的潛力，幫助理財(cái)經(jīng)理提升客戶關(guān)系管理和投資方案推薦的效率。

探討如何結(jié)合合規(guī)監(jiān)管要求與AI工具的特性，為客戶提供更加透明與安全的投資體驗(yàn)。

分享前沿的AI基金營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)案例，幫助學(xué)員快速提升營(yíng)銷能力和工作效率。

通過本課程的學(xué)習(xí)，理財(cái)經(jīng)理將能夠運(yùn)用AI工具精準(zhǔn)識(shí)別客戶需求，并為其量身定制基金投資方案，推動(dòng)客戶財(cái)富增值，同時(shí)提升銀行的基金營(yíng)銷效能。