主講老師: 吳奇（培訓(xùn)費(fèi)：1.5-2萬(wàn)元/天）
工作背景：
曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平保險(xiǎn)有限公司總公司銀行保險(xiǎn)部北區(qū)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人曾任太平保險(xiǎn)有限公司河北省分公司銀行保險(xiǎn)培訓(xùn)部經(jīng)理十一年銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售、管理、培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特...
主講課程：
《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》《提升高凈值客戶在沙龍現(xiàn)場(chǎng)的成交性》《高端客戶的保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷(xiāo)技巧》《提升財(cái)商智慧，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由》《績(jī)優(yōu)人員必備的法稅技能》
開(kāi)發(fā)保險(xiǎn)金信托的鑰匙課程大綱詳細(xì)內(nèi)容
課程分類(lèi)： 家族信托財(cái)富保險(xiǎn)
課程目標(biāo)：
1、讓績(jī)優(yōu)人員熟悉家族信托、保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托的區(qū)別和共同點(diǎn)
2、掌握保險(xiǎn)金信托的營(yíng)銷(xiāo)邏輯，相關(guān)話術(shù)和工具
3、能獨(dú)立的面談高凈值人士，做一個(gè)小時(shí)的家族信托專(zhuān)家
4、能夠獨(dú)立完成保險(xiǎn)金信托件的營(yíng)銷(xiāo)
課程對(duì)象：保險(xiǎn)銷(xiāo)售的績(jī)優(yōu)人員
課程時(shí)間：1-2天
一、家族信托是什么？
1、信托在中國(guó)23年的發(fā)展史
2、信托的三大分類(lèi)：資產(chǎn)管理類(lèi)、資產(chǎn)服務(wù)類(lèi)、公益慈善類(lèi)
資產(chǎn)管理類(lèi)信托介紹
資產(chǎn)服務(wù)類(lèi)信托介紹
公益慈善類(lèi)信托介紹
二、家族信托的五大功能解析
1、家族信托如何實(shí)現(xiàn)婚姻資產(chǎn)保全
分析保全邏輯：婚姻資產(chǎn)保全的底層邏輯是財(cái)富的專(zhuān)屬權(quán)，
案例：默多克和鄧文迪離婚案
2、家族信托如何實(shí)現(xiàn)家企隔離的財(cái)富保全
為什么？信托法第15、16條規(guī)定了信托資產(chǎn)的獨(dú)立屬性
財(cái)富保全、債務(wù)隔離的底層邏輯是合法轉(zhuǎn)換財(cái)富的所有權(quán)
案例：賈躍亭失信執(zhí)行人案
3、家族信托如何實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)傳承的規(guī)劃
實(shí)現(xiàn)自助餐式定制傳承方案
案例：梅艷芳、沈殿霞家族信托傳承計(jì)劃
4、家族信托如何實(shí)現(xiàn)稅務(wù)的籌劃
遺產(chǎn)稅，個(gè)稅征收的條件和標(biāo)準(zhǔn)
案例：特朗普父親的信托傳承規(guī)劃
5、家族信托如何實(shí)現(xiàn)財(cái)富的增值和隱形
信托是放棄所有權(quán)掌控支配權(quán)的規(guī)劃
信托資產(chǎn)投資的范圍和產(chǎn)品
二、保險(xiǎn)金信托是什么？
1、保險(xiǎn)金信托結(jié)合的三種方式
保險(xiǎn)金信托1.0版本：僅變更受益人、功能和優(yōu)勢(shì)以及應(yīng)用場(chǎng)景
信托1.5版本：變更受益人+現(xiàn)金開(kāi)戶、功能和優(yōu)勢(shì)以及應(yīng)用場(chǎng)景
信托2.0版本：變更受益人、投保人，功能和優(yōu)勢(shì)以及應(yīng)用場(chǎng)景
三、家族信托、保險(xiǎn)和保險(xiǎn)金信托的區(qū)別有哪些？
1、家族信托的三大優(yōu)勢(shì)：法律優(yōu)勢(shì)、功能優(yōu)勢(shì)、權(quán)益優(yōu)勢(shì)
2、保險(xiǎn)的四大優(yōu)勢(shì)：實(shí)操優(yōu)勢(shì)、靈活優(yōu)勢(shì)、杠杠優(yōu)勢(shì)、服務(wù)優(yōu)勢(shì)
3、保險(xiǎn)金信托相較于家族信托和保險(xiǎn)的三大優(yōu)勢(shì)
功能更全面
服務(wù)更多豐富
設(shè)計(jì)多樣化
四、保險(xiǎn)金信托實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)的邏輯及話術(shù)
1、推薦家族信托是見(jiàn)到高凈值人士的敲門(mén)磚
2、聊家族信托是減少高客防備心里的方式
3、對(duì)比家族信托和保險(xiǎn)金信托的區(qū)別是為保險(xiǎn)做鋪墊
4、保險(xiǎn)是開(kāi)通家族信托最佳途徑
五、實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)的場(chǎng)景演練
18個(gè)維度的保險(xiǎn)需求分析
1企業(yè)主家企隔離
2子女在海外
3出差多無(wú)暇顧及子女
4企業(yè)經(jīng)營(yíng)壓力增大
5年齡大子女幼
6多子女家庭
7二次婚姻
8全職太太子女年幼
9對(duì)身體狀況有擔(dān)憂
10年輕且對(duì)長(zhǎng)壽信心
11家庭頂梁柱負(fù)擔(dān)過(guò)重
12子女成年尚未自立
13子女已婚關(guān)系不睦
14關(guān)系孫輩未來(lái)
15高風(fēng)險(xiǎn)投資有失手
16想做家族信托暫時(shí)資金有限
17房產(chǎn)配置過(guò)多
18人到中年
