主講老師: 包賢宗（培訓(xùn)費：1.5-2萬元/天）    

  賬款追討與應(yīng)收帳款管理課程大綱詳細內(nèi)容

課程分類： 應(yīng)收帳款

課程目標：

如何處理“銷售難、收款更難”的兩難問題？

如何實現(xiàn)銷售最大化、回款及時化和壞帳最小化？

如何針對不同拖欠款，制定有針對性催收策略？

如何從源頭上進行遏制，降低企業(yè)應(yīng)收帳款比例？

本課程結(jié)合老師十多年銷售一線與銷售管理的實戰(zhàn)催收經(jīng)驗，對以上問題進行深度解析，幫助學(xué)員樹立風險意識，建立正確催收理念和思維，幫助學(xué)員系統(tǒng)掌握各種不同欠款的催收策略和技巧，幫助學(xué)員提升應(yīng)收賬款管理意識，從而促進企業(yè)銷售最大化、回款最快化和壞帳最小化。

課程對象：總經(jīng)理、營銷總監(jiān)、銷售部經(jīng)理、企管部經(jīng)理、高級財會人員、財務(wù)總監(jiān)、信用管理人員、營銷人員、法務(wù)人員等

課程時間：2天,6小時/天

課程大綱:

前言：

一、現(xiàn)金流對企業(yè)發(fā)展的重要性

二、應(yīng)收賬款產(chǎn)生的成本和潛在風險

三、沒有回款，再多銷售也是零

第一講、建立正確的催收思路和步驟

一、為什么陳年老賬這么難收？

案例解讀：一次成功的反客為主催收經(jīng)歷

二、思路不清，策略不明是催收之大忌

三、不同帳款最本質(zhì)的欠款原因分析

 案例解讀：老周的“一箭雙雕”

四 、分清欠款性質(zhì)，不一樣的賬不一樣的要

1、明企業(yè)：企業(yè)性質(zhì)深度分析

2、明原因：欠款的本質(zhì)原因是什么

3、明人性：深刻洞察人性的兩面性

五、不同原因下，有針對性催收策略制定

第二講、“要錢不傷感情”之催收策略和技巧

一、為了要錢成為冤家對頭是催收之大忌

案例討論：“財神爺”的錢該如何收回？

二、柔性催款策略規(guī)劃

案例解析：與客戶博弈的關(guān)鍵點在哪里

三、柔性帳款催款執(zhí)行四步驟

1、動之以情：攻心為上

2、誘之以利：針砭利弊

3、施之以壓：直擊要害

4、疏之以導(dǎo)：一路通達

案例解析：羅經(jīng)理如何及時回款且與客戶建立起親密關(guān)系

四、柔性催款“三原則”（回款、銷售與客戶關(guān)系協(xié)同）與“催收心法”

第三講、壓力催收之策略與技巧

一、壓力催收之“九連環(huán)”

1、試水階段---函電組合“三步曲”

2、施壓階段---兵臨城下“三級跳”

3、攻堅階段---極限施壓“三重奏”

 案例解析：屢次表演的老賴如何乖乖低下頭

二、頑固陣線，巧借外力，側(cè)翼突破

 案例分享：催收高手的不傳真經(jīng)

三、壓力催收執(zhí)行計劃執(zhí)行

1、明要人：找到核心決策人

2、五間起：有因間，有內(nèi)間，有反間，有死間，有生間

3、動善時：把握收款的“良辰吉日”

4、正善治：針對不同客戶心理的壓力組合策略

5、事善能：上甘嶺，打攻堅戰(zhàn)

 案例分享：馳電科技的老王的催款策略

四、法律追債的四大策略性手段

五、壓力催收之“三大心法”修煉

第四講、償付能力不足之催收策略與實務(wù)

 一、償付能力不足的不同欠款分析

 二、短期償付能力不足之催收手段

1、化整為零，代理討債

2、輸血幫扶、救死扶傷

案例分享：三一人如何催收爛賬

 三、長期償付能力不足之催收手段

1、以資抵債，以債抵債

2、債權(quán)轉(zhuǎn)移，連環(huán)抵債

 四、特殊欠款之催收手段

1、三角債性拖欠

2、虧損性性拖欠

3、奄奄一息性拖欠

4、要錢沒有，要命一條性拖欠

 案例解析：研究所如何兵不血刃拿回欠款

第五講、應(yīng)收賬款事前、事中與事后三級防范

一、應(yīng)收賬款的三大成因

二、事前：客戶信用紅線管理

 1、客戶風險“九招”研判

 2、客戶資信評估三級法

 3、爛戶不如不戶，是痔瘡就會爆發(fā)

 落地工具：《客戶風險評估卡》的使用

 三、事中：排除一切回款障礙

 1、合同條款盯釘子，不給壞賬留后路

 2、法律保障前置化

 3、事中七大回款籌碼建立

四、事后：強化催收意識和催收力度

 1、訂釘子：三定收款原則

 2、立規(guī)則：弱勢收款，欠款風險由弱變強

 3、養(yǎng)習慣：引導(dǎo)客戶按規(guī)矩辦事

??4、留友情：把握人性的兩面性

五、客戶拖欠十大危險信號

第六講、應(yīng)收賬款系統(tǒng)管理與風險管理

一、應(yīng)收賬款管理不佳原因探討

二、應(yīng)收賬款跟蹤管理實務(wù)

 1、建立信用分級評估模型

 2、RPM過程監(jiān)控制

 3、應(yīng)收賬款風險紅線管理

 4、A/R的總量控制法：使企業(yè)的應(yīng)收賬款處于合理水平

 三、讓有風險的欠款為零，永遠把握主動權(quán)

 四、客戶信用動態(tài)管理351原則

 五、銷售人員應(yīng)收賬款考核的要點

 小節(jié)目標：掌握應(yīng)收賬款管理辦法，有效降低呆壞賬風險

課程總結(jié)

——互動問答環(huán)節(jié)——