課程分類： DS賦能銀行
課程目標：
·效率提升：實現(xiàn)基金營銷的智能化全流程，提升業(yè)務響應與方案設計速度。
·精準營銷：通過AI賦能，挖掘客戶的深度金融需求，提供個性化的基金投資建議。
·合規(guī)保障：在基金營銷中結(jié)合合規(guī)要求，確保每一份推薦方案都符合監(jiān)管要求。
課程對象：理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、支行長等
課程時間：基礎版1天，進階版2天
第一講：基金營銷基礎認知
一、基金營銷三重困局
1.數(shù)據(jù)迷霧：客戶持倉分析依賴手工統(tǒng)計（某股份行平均耗時47分鐘/戶）
2.專業(yè)鴻溝：新晉理財經(jīng)理產(chǎn)品認知斷層（調(diào)研顯示42%存在話術誤用）
3.合規(guī)雷區(qū)：2023年監(jiān)管處罰案例解析（"預期收益"等18類禁用表述清單）
二、AI與基金營銷的融合
1.AI技術在銀行基金營銷中的應用前景
2.DeepSeek與傳統(tǒng)營銷工具的比較
1)客戶需求洞察：如何通過AI分析非結(jié)構化數(shù)據(jù)（如微信朋友圈、語音記錄）來挖掘客戶需求
2)營銷策略生成：基于AI實時生成博弈型營銷話術
3)風險控制：如何通過AI實時監(jiān)測通話情緒并進行合規(guī)攔截
三、基金營銷工具DeepSeek的功能介紹
1.基于客戶畫像的智能化基金推薦
2.AI生成客戶定制化的基金組合方案
3.基金虧損客戶的挽回策略與語音/文本分析
四、競品對比與實戰(zhàn)應用
1.基金營銷中deepseek與ChatGPT、文心一言等工具的對比
1)優(yōu)勢：精準的客戶需求識別，實時生成符合監(jiān)管要求的營銷話術
2)劣勢：通用化話術缺乏本地市場數(shù)據(jù)的支持
第二講：基金營銷場景化技巧
一、ABCD法則：如何明確客戶畫像并設計個性化營銷策略
1.受眾（A）：明確客戶的年齡、職業(yè)、風險偏好
2.行為（B）：設定觸發(fā)營銷的關鍵時刻（如基金到期提醒）
3.內(nèi)容（C）：展示基金的核心價值（如收益潛力、風險對沖）
4.數(shù)據(jù)（D）：綁定實時市場數(shù)據(jù)支持（如本地CPI對比）
二、黃金圈法則（Why-How-What）
1.為什么推薦該基金（痛點分析）
2.如何實現(xiàn)目標（產(chǎn)品組合原理）
3.方案：如何通過智能工具生成基金組合推薦報告
三、4P話術法（Problem-Pain-Proof-Package）
1.問題識別：如“基金虧損”問題
2.痛點剖析：如何通過數(shù)據(jù)展示單一產(chǎn)品的風險暴露
3.證據(jù)支持：展示基金組合優(yōu)化前后的收益變化
四、痛點爆破法（3B法則）
1.比對他行：如何通過AI對比他行基金產(chǎn)品收益
2.比對過去：展示客戶過去投資的基金與目前推薦組合的優(yōu)劣
3.比對未來：如何通過模擬預測客戶投資收益
五、產(chǎn)品介紹（FABE）結(jié)構：
1.Feature（產(chǎn)品特征）：“滬深300指數(shù)增強基金”
2.Advantage（獨特優(yōu)勢）：“超額收益連續(xù)三年排名前15%”
3.Benefit（客戶利益）：“相比普通指數(shù)基金多賺23%收益”
4.Evidence（數(shù)據(jù)驗證）：“展示近三年跑贏基準曲線圖”
六、虧損客戶溝通四步法：
1.共鳴痛點：“理解您對回撤的擔憂”
2.歸因分析：“重倉板塊估值已處歷史10%分位”（自動調(diào)取PB溫度計）
3.方案對比：“繼續(xù)持有/轉(zhuǎn)換債基/定投攤薄三種方案收益模擬”
4.信任加固：“該基金經(jīng)理在2018年熊市最大回撤控制優(yōu)于92%同業(yè)”
七、定投場景三階提問：
1.認知喚醒：“您是否發(fā)現(xiàn)手動擇時常錯過最佳買點？”
2.數(shù)據(jù)沖擊：“近五年定時定額收益超越擇時操作68%”
3.行為誘導：“掃碼生成您的專屬定投日歷”
第三講：基金營銷實戰(zhàn)應用
一、獲客：精準基金營銷策略
1.標桿案例極速復制
1)輸入“基金產(chǎn)品推薦”→輸出頂級銀行的營銷視頻腳本
2)案例分析：如何通過社交平臺與視頻營銷吸引潛在客戶
2.智能營銷文案生成
1)輸入產(chǎn)品名稱→輸出朋友圈分享文案（含排版工具）
2)微信朋友圈煉金術：如何通過客戶動態(tài)自動觸發(fā)相關基金營銷方案
3.短視頻腳本生成器：
1)輸入"養(yǎng)老目標基金"→輸出抖音分鏡腳本（含理財經(jīng)理口播稿+數(shù)據(jù)動畫指令）
2)案例：某農(nóng)商行聯(lián)合本地大V制作"00后養(yǎng)老計算器"視頻，單周獲客轉(zhuǎn)化39戶”
二、活客：提升基金客戶活躍度
1.基金健康診斷與優(yōu)化
1)導入客戶基金持倉，DeepSeek提供虧損分析與優(yōu)化建議
2)自動生成個性化的溝通策略與基金調(diào)整方案
2.智能定投陪伴系統(tǒng)：
1.場景觸發(fā)：當指數(shù)下跌超5%時，自動發(fā)送"定投成本下降提示"
2.內(nèi)容生成：包含"微笑曲線"動畫演示+客戶累計買入份額增長圖
3.合規(guī)存檔：所有推送內(nèi)容自動入庫，滿足銀保監(jiān)檢查要求
三、留客：提升基金客戶粘性
1.資產(chǎn)配置與基金優(yōu)化
1)自動化輸出客戶資產(chǎn)配置報告
2)基于客戶需求生成定制化的基金組合
3)DeepSeek生成基金調(diào)倉建議與投資策略
2.客戶生命周期管理
1)通過智能化管理客戶投資行為，及時跟進投資動態(tài)
2)生成客戶財富健康白皮書，提升客戶對基金的忠誠度
3.客戶留存與轉(zhuǎn)化策略
1)利用AI工具生成客戶定制化轉(zhuǎn)化報告，提升基金轉(zhuǎn)化率
第四講不同基金客群經(jīng)營策略
一、新客破冰戰(zhàn)
1.場景：代發(fā)薪客戶首觸基金
2.DeepSeek作戰(zhàn)包：
1)工資卡余額分析→觸發(fā)定投建議
2)生成《小白入門指南》（含動畫版術語解釋）
3)自動設置5次漸進式跟進提醒
二、存量深耕戰(zhàn)
1.場景：理財?shù)狡诳蛻艮D(zhuǎn)化
2.DeepSeek作戰(zhàn)包：
1)收益對比雷達圖（理財VS基金）
2)生成客戶專屬《產(chǎn)品遷移方案》
3)配置"他行產(chǎn)品對比"智能應答庫
三、虧損挽救戰(zhàn)
1.場景：-15%持倉客戶維護
2.DeepSeek作戰(zhàn)包：
1)歸因分析報告（市場/行業(yè)/經(jīng)理三維度）
2)調(diào)倉模擬器（實時展示不同策略回本周期）
3)生成《壓力測試情景劇本》（含家庭財務影響推演）
四、老年客群戰(zhàn)
1.場景：退休客戶配置需求
2.DeepSeek作戰(zhàn)包：
1)養(yǎng)老金缺口測算（關聯(lián)本地消費數(shù)據(jù)）
2)生成《低波動基金組合說明書》（大字版）
3)子女協(xié)同營銷話術庫
第五講實戰(zhàn)通關與點評
一、AI話術設計賽：分組設計養(yǎng)老目標基金營銷話術
二、情景對抗演練：模擬客戶質(zhì)疑"基金風險大"
課程總結(jié)與展望、：
深入探討AI工具在基金營銷中的潛力，幫助理財經(jīng)理提升客戶關系管理和投資方案推薦的效率。
探討如何結(jié)合合規(guī)監(jiān)管要求與AI工具的特性，為客戶提供更加透明與安全的投資體驗。
分享前沿的AI基金營銷實戰(zhàn)案例，幫助學員快速提升營銷能力和工作效率。
通過本課程的學習，理財經(jīng)理將能夠運用AI工具精準識別客戶需求，并為其量身定制基金投資方案，推動客戶財富增值，同時提升銀行的基金營銷效能。
