主講老師: 趙志宏（培訓(xùn)費：1.5-2萬元/天）
工作背景：
曾任花旗銀行北京分行渠道經(jīng)理曾任友邦人壽（世界500強）北京公司大單導(dǎo)師、高級信托顧問曾任泰康人壽（世界500強）博冠財富管理團隊家庭CFO俱樂部首席導(dǎo)師曾任國際金融專業(yè)人士協(xié)會（ISOFP)中國...
主講課程：
《宏觀經(jīng)濟趨勢與保險避險資產(chǎn)》《中產(chǎn)家庭的理財規(guī)劃之道》《高凈值客戶的財富管理之道》《大額保單與保險金信托》《銀行保險銷售訓(xùn)練》《現(xiàn)金流財富沙龍》沙盤
宏觀經(jīng)濟趨勢與保險避險資產(chǎn)課程大綱詳細(xì)內(nèi)容
課程分類： 宏觀經(jīng)濟保險
課程目標(biāo)：
1、認(rèn)知：對于國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟環(huán)境有一定的理解，擁有能夠讓客人信任的專業(yè)水準(zhǔn)。
2、專業(yè)：了解共同富裕政策與金稅四期對于家庭財富的影響，并能夠提供應(yīng)對方案，全面理解保險資產(chǎn)在資產(chǎn)配置中的意義和作用。
3、技能：掌握開啟話題，引發(fā)風(fēng)險思考，產(chǎn)生風(fēng)險管理需求，最終配置保險避險資產(chǎn)的溝通邏輯。
課程對象：財富顧問、理財經(jīng)理、保險規(guī)劃師
課程時間：1天（6小時）
第一講：宏觀經(jīng)濟趨勢對財富管理有什么影響？
一、美國的貨幣政策對于全球經(jīng)濟的影響
案例：美元潮汐下的歷次經(jīng)濟危機
二、中國經(jīng)濟循環(huán)改變導(dǎo)致的貨幣政策變化
三、中美角力下的全球宏觀環(huán)境
案例：2015年股災(zāi)始末
四、全球經(jīng)濟衰退下的人民幣國際化
五、中國的內(nèi)部壓力對于利率的長期影響
研討：為什么中國未來可能處于長期低利率
第二講：共同富裕與三次分配對財富管理有什么影響
一、中央財經(jīng)會議的分量
二、第十次中央財經(jīng)會議核心內(nèi)容
三、如何理解共同富裕
研討：共同富裕是不是殺富濟貧
四、三次分配的內(nèi)涵及意義
五、共同富裕對于財富管理帶來的沖擊和變化
眾多行業(yè)正在洗牌和重整
個稅改革持續(xù)深化
研討：個人所得稅如何籌劃
六、直接稅體系將逐步提高占比
投資回報將面臨重重監(jiān)管
“遺產(chǎn)稅&贈與稅”步步逼近
七、客戶需求與管理目標(biāo)的變化
八、社保基金與醫(yī)療改革
案例：三明醫(yī)改
九、新形勢下保險的功能與運用
第三講：金稅四期的進展以及對財富管理有什么影響
一、金稅三期下的涉稅案例
案例：鄭州網(wǎng)紅補稅
案例：范冰冰、薇婭、鄭爽三者的懲罰差異
二、金稅三期與金稅四期的差異
三、金稅四期的上線進度
四、金稅四期九大注意事項
五、稅務(wù)稽查的重要涉稅風(fēng)險點
六、哪些稅收違法行為“首違不罰”？
七、核定征收是怎么回事兒
八、稅收籌劃與避稅、偷稅有什么不同？
第四講：房地產(chǎn)稅的進展以及對財富管理有什么影響
一、房地產(chǎn)稅與房產(chǎn)稅的區(qū)別
二、房地產(chǎn)稅發(fā)展改革進程
三、不動產(chǎn)私募+帶押過戶是為何
案例：帶押過戶
四、房地產(chǎn)稅的征收征收準(zhǔn)備已基本完成
研討：不動產(chǎn)登記聯(lián)網(wǎng)所帶來的影響
五、為什么一定要征收房地產(chǎn)稅
研討：2022年度地方政府債務(wù)率
六、房產(chǎn)還是否值得投資？
七、存量房時代值得持有的三類房產(chǎn)
八、金融房產(chǎn)與產(chǎn)權(quán)房產(chǎn)的持有區(qū)別
第五講：避險資產(chǎn)該如何選擇
一、風(fēng)險管理與資產(chǎn)配置邏輯
二、黃金真的適合做避險資產(chǎn)么
三、保險的風(fēng)險管理屬性
研討：建構(gòu)家庭理財資金池
研討：人壽保險在應(yīng)對兩大無法回避風(fēng)險時的作用
四、商業(yè)保險的獨特財富管理功能
